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Branchenlösungen für Banken
Banken und Finanzdienstleister sehen sich gleich mehreren Herausforderungen gegenüber: Steigender Wettbewerb und sinkende Margen erfordern Restrukturierungsmaßnahmen, während Regulierungen wie Basel II den Handlungsspielraum einengen. Der Erfolg in diesem Markt hängt vor allem von zwei Faktoren ab: einer verstärkten Kundenausrichtung und einem konsequenten Risikomanagement.
Gefragt sind verlässliche Informationen, die Business-Entscheidungen stützen. Grundsätzlich ist diese Ressource vorhanden. Gerade Banken besitzen eine Fülle an Daten, beispielsweise zu Transaktionen ihrer Kunden. Doch häufig sind diese in verschiedenen Datenbanken und Formaten gespeichert und kaum vernetzt. Nach wie vor scheitern viele Unternehmen daran, die Flut an Informationen in brauchbares Wissen zu überführen.
Mit dem STATISTICA Data Miner bietet StatSoft eine Lösung, die auch aus verteilten Datenbeständen im Terabyte-Bereich wertvolle Entscheidungshilfen gewinnt. Bedürfnisse der Kunden werden erkannt, Kundenverhalten und Entwicklungen am Markt vorhergesagt. Echtzeit-Scoring-Systeme unterstützen konsequent bei Unternehmensentscheidungen und minimieren Kosten.
Einsatzszenarien
Neukunden gewinnen – Bestandskunden halten
Der STATISTICA Data Miner segmentiert den gesamten Kundenbestand anhand moderner Clusterverfahren in Kundengruppen mit ähnlichen sozio-demographischen Merkmalen und typischem Nachfrageverhalten. Häufige Konsummuster und typische zeitliche Abfolgen bei der Nachfrage nach Finanzprodukten und bei Transaktionen werden erkannt. Profile von Online-Kunden und Webseiten-Besuchern unterstützen das dynamische Content-Management.
Abbildung: Analyse von Konsumverhalten
Die Gewinnung von Neukunden und Pflege der Bestandskunden wird über die Prognose zukünftigen Nachfrageverhaltens entscheidend gestärkt. Responseraten von Mailingaktionen lassen sich deutlich verbessern, Angebote auf individuelle Bedürfnisse zuschneiden. Kunden werden nicht durch zu hohe Mailingfrequenzen oder unpassende Inhalte verärgert.
Abbildung: Modellgesteuertes Mailing
Kündigeranalysen erlauben es, unzufriedene Kunden rechtzeitig zu erkennen und die Kundenpflege entsprechend anzupassen. Für ein effizientes Beschwerdemanagement bieten wir optional den STATISTICA Text Miner, mit dem sich z.B. Briefe und E-Mails von Kunden in ihrer Dringlichkeit priorisieren lassen.
Kreditrisiken prognostizieren
Der STATISTICA Data Miner erkennt in großen Datenbeständen komplexere Risikomuster, als das mit bisherigen Analysetools möglich war. Die Daten können nicht nur anhand von OLAP-Tools übersichtlich untergliedert und Schritt für Schritt gesichtet werden. Auch zukünftiges Verhalten lässt sich vorhersagen. Personen mit geringer Bonität werden modellgestützt identifiziert, sodass Kreditkonditionen treffsicher angepasst werden können. Scorings in Echtzeit unterstützen eine individuelle und effiziente Bearbeitung.Kreditkartenbetrug aufdecken
Trotz aller Maßnahmen bleiben viele Fälle von Kreditkartenbetrug zu lange unerkannt.Der STATISTICA Data Miner hilft, Missbrauchsversuche rechtzeitig aufzudecken und erhebliche Kosten zu vermeiden. Auszahlungen werden entlang verschiedener Dimensionen wie Frequenz, Höhe oder Tageszeiten der Buchungen und ihrer Interaktionen überprüft. Hochentwickelte Data-Mining-Techniken durchsuchen Millionen von Kreditkartenbuchungen nach Mustern und spüren auch auf den ersten Blick unscheinbare Unregelmäßigkeiten auf.
Marktentwicklungen vorhersehen
Der STATISTICA Data Miner enthält hochentwickelte Progosetechniken. Preisentwicklungen und Veränderungen an der Börse lassen sich durch dynamische Modelle genauer vorhersagen. Aktive Portfoliostrategien werden unterstützt. Automatisierte Echtzeitsysteme mit Warnfunktion bei Verletzung kritischer Parameter können individuell aufgesetzt werden.
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STATISTICA und StatSoft
StatSoft ist mit der Produktlinie STATISTICA zur statistischen und grafischen Datenanalyse seit über 20 Jahren erfolgreich am Markt vertreten. Sie finden uns regelmäßig auf Fach-Messen und Foren im Bereich Business Intelligence und Customer Relationship Management wie dem BI Forum oder der CRM Expo. Beachten Sie bitte auch unsere Kundenreferenzen.
Alle STATISTICA-Produkte können als Einzel- und Netzwerklizenzen, aber auch als Weblösung über das Internet oder in einem firmeneigenen Intranet betrieben werden. Über eine Client-Server-Architektur werden Multithreading, verteilte Datenverarbeitung und Mehrprozessorsysteme unterstützt.
Wünschen Sie weitere Informationen zu unseren Produkten, nehmen Sie bitte Kontakt zu uns auf.
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