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Branchenlösungen für Banken

Anwenderberichte Banken und Finanzdienstleister sehen sich gleich mehreren Herausforderungen gegenüber: Steigender Wettbewerb und sinkende Margen erfordern Restrukturierungsmaßnahmen, während Regulierungen wie Basel II und MaRisk den Handlungsspielraum einengen. Der Erfolg in diesem Markt hängt vor allem von zwei Faktoren ab: einer verstärkten Kundenausrichtung und einem konsequenten Risikomanagement.

Gefragt sind verlässliche Informationen, die Business-Entscheidungen stützen. Grundsätzlich ist diese Ressource vorhanden. Gerade Banken besitzen eine Fülle an Daten, beispielsweise zu Transaktionen ihrer Kunden. Doch häufig sind diese in verschiedenen Datenbanken und Formaten gespeichert und kaum vernetzt. Nach wie vor scheitern viele Unternehmen daran, die Flut an Informationen in brauchbares Wissen zu überführen.

STATISTICA Enterprise von StatSoft ist die Softwareplattform, um alle datenbasierten Analyse- und Reporting-Aufgaben durchzuführen und unternehmensweit zu organisieren. Und mit dem STATISTICA Data Miner bietet StatSoft eine analytische Lösung, welche auch aus verteilten Datenbeständen im Terabyte-Bereich wertvolle Entscheidungshilfen gewinnt. Bedürfnisse der Kunden werden erkannt, Kundenverhalten und Entwicklungen am Markt vorhergesagt. Echtzeit-Scoring-Systeme unterstützen konsequent bei Unternehmensentscheidungen und minimieren Kosten. Weitere Informationen zu Webinaren

 

Einsatzszenarien

Unternehmenslenkung und Reporting

Erfolgreiche Unternehmenslenkung erfordert, über alle wichtigen Fakten in angemessener Aktualität informiert zu sein. Manche Informationen müssen stets aktuell in übersichtlichen Dashboards am Bildschirm verfügbar sein, andere automatisch in regelmäßigen Abständen generiert und über das Web verteilt werden. Dabei geht es oft nicht nur um beschreibende Übersichten in Form von Tabellen und Grafiken sondern auch um analytische Ergebnisse wie Prognosen, Simulationen und Klassifizierungen. Für solche Resultate benötigt man mächtige Analysewerkzeuge. STATISTICA bietet Ihnen diese analytische Power, und stellt auch die Architektur für ein umfassendes Berichtswesen zur Verfügung. So stellen Sie sicher, dass jeder im Unternehmen stets über die analytischen Informationen verfügt, die für optimale Entscheidungen zum Erreichen Ihrer Ziele erforderlich sind.
 

Risikoanalyse

Die quantitative Risikoanalyse ist für Finanzdienstleister wichtiger Bestandteil eines Risikomanagementsystems. Hier kommen einfache und komplexe mathematische Methoden zum Einsatz, um Risiken nachvollziehbar zu quantifizieren. Simulationsverfahren stellen dabei eine sinnvolle Methode dar, um aus Einzelrisiken ein Gesamtrisiko abzuleiten.

Simulations-Grafik
Abbildung:  Analyse von Verlustrisiken

STATISTICA erlaubt es, solche Simulationen auf Basis definierter Eingabeparameter durchzuführen und daraus Kennwerte wie Value at Risk und Eigenkapitalbedarf abzuleiten. Dabei können Verteilungsannahmen für die einzelnen Parameter getroffen und Korrelationen zwischen den Parametern in die Simulation einbezogen werden. Dank der anschaulichen grafischen Darstellungen von STATISTICA bleiben alle Berechnungen stets nachvollzieh- und vermittelbar.
 

Kreditrisiken prognostizieren

Mit STATISTICA Scorecard entwickeln Sie Ihr eigenes Kreditscoring auf Basis Ihrer Daten. Ein Assistent führt durch alle Arbeitsschritte von der Datenvorbereitung über die Modellierung bis zur Bewertung.
Der STATISTICA Data Miner erkennt in großen Datenbeständen komplexere Risikomuster, als das mit bisherigen Analysetools möglich war. Die Daten können nicht nur anhand von OLAP-Tools übersichtlich untergliedert und Schritt für Schritt gesichtet werden. Auch zukünftiges Verhalten lässt sich vorhersagen. Personen mit geringer Bonität werden modellgestützt identifiziert, sodass Kreditkonditionen treffsicher angepasst werden können. Scorings in Echtzeit unterstützen eine individuelle und effiziente Bearbeitung.
 

Kreditkartenbetrug aufdecken

Trotz aller Maßnahmen bleiben viele Fälle von Kreditkartenbetrug zu lange unerkannt. Der STATISTICA Data Miner hilft, Missbrauchsversuche rechtzeitig aufzudecken und erhebliche Kosten zu vermeiden. Auszahlungen werden entlang verschiedener Dimensionen wie Frequenz, Höhe oder Tageszeiten der Buchungen und ihrer Interaktionen überprüft. Hochentwickelte Data-Mining-Techniken durchsuchen Millionen von Kreditkartenbuchungen nach Mustern und spüren auch auf den ersten Blick unscheinbare Unregelmäßigkeiten auf.
 

Neukunden gewinnen  –  Bestandskunden halten

Der STATISTICA Data Miner segmentiert den gesamten Kundenbestand anhand moderner Clusterverfahren in Kundengruppen mit ähnlichen sozio-demographischen Merkmalen und typischem Nachfrageverhalten. Häufige Konsummuster und typische zeitliche Abfolgen bei der Nachfrage nach Finanzprodukten und bei Transaktionen werden erkannt. Profile von Online-Kunden und Webseiten-Besuchern unterstützen das dynamische Content-Management.

Web-Grafik
Abbildung:  Analyse von Konsumverhalten

Die Gewinnung von Neukunden und Pflege der Bestandskunden wird über die Prognose zukünftigen Nachfrageverhaltens entscheidend gestärkt. Responseraten von Mailingaktionen lassen sich deutlich verbessern, Angebote auf individuelle Bedürfnisse zuschneiden. Kunden werden nicht durch zu hohe Mailingfrequenzen oder unpassende Inhalte verärgert.

Response-Grafik
Abbildung:  Modellgesteuertes Mailing

Kündigeranalysen erlauben es, unzufriedene Kunden rechtzeitig zu erkennen und die Kundenpflege entsprechend anzupassen. Für ein effizientes Beschwerdemanagement bieten wir optional den STATISTICA Text Miner, mit dem sich z.B. Briefe und E-Mails von Kunden in ihrer Dringlichkeit priorisieren lassen.
 

Marktentwicklungen vorhersehen

Der STATISTICA Data Miner enthält hochentwickelte Progosetechniken. Preisentwicklungen und Veränderungen an der Börse lassen sich durch dynamische Modelle genauer vorhersagen. Aktive Portfoliostrategien werden unterstützt. Automatisierte Echtzeitsysteme mit Warnfunktion bei Verletzung kritischer Parameter können individuell aufgesetzt werden.

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STATISTICA und StatSoft

StatSoft ist mit der Produktlinie STATISTICA zur statistischen und grafischen Datenanalyse seit über 25 Jahren erfolgreich am Markt vertreten. Beachten Sie bitte unsere Kundenreferenzen und Anwenderberichte zum erfolgreichen Einsatz unserer Produkte.

Alle STATISTICA-Produkte können als Einzel- und Netzwerklizenzen, aber auch als Weblösung über das Internet oder in einem firmeneigenen Intranet betrieben werden. Über eine Client-Server-Architektur werden Multithreading, verteilte Datenverarbeitung und Mehrprozessorsysteme unterstützt.

Wünschen Sie weitere Informationen zu unseren Produkten, nehmen Sie bitte Kontakt zu uns auf.

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